AML ve KYC Politikası

Pay2.House'un kara para aklamayla mücadele (AML) ve müşterini tanı (KYC) politikası, yasadışı finansal işlemleri önlemeye ve müşteri güvenliğini sağlamaya yönelik uluslararası standartlara ve yasalara sıkı sıkıya uyar. AML ve KYC politikamızın ana noktaları aşağıda belirtilmiştir:

1. AML

Pay2.House kara para aklamayla mücadele alanında uluslararası standartlara ve yasalara sıkı sıkıya uyar. Platformumuzun yasadışı transfer ve fon kaynağını gizleme amaçlı kullanımını önlemek için gerekli tüm önlemleri alıyoruz. AML politikamız çerçevesinde aşağıdaki eylemleri gerçekleştiriyoruz:

1.1. Finansal işlemler gerçekleştirmeden önce tüm müşterilerimizin kimlik doğrulamasının tam olarak yapılmasını talep ediyoruz. Bu, kimlik belgelerinin ve diğer gerekli verilerin kontrolünü içerir.

1.2. Şüpheli işlemleri veya olağandışı davranış kalıplarını tespit etmek amacıyla platformumuz aracılığıyla gerçekleştirilen tüm finansal işlemleri dikkatli bir şekilde izliyoruz. Bu tür durumlar tespit edildiğinde, geçerli yasalar ve düzenleyici mevzuat uyarınca uygun eylemlerde bulunuyoruz.

1.3. Personelimiz, dolandırıcılar tarafından kullanılan en son eğilimler ve yöntemlerden haberdar olmak için kara para aklamayla mücadele alanında düzenli eğitim alır. Bu, şüpheli faaliyetleri daha etkili bir şekilde tespit etmemizi ve önlememizi sağlar.

2. KYC

Pay2.House güvenliği sağlamak ve ilgili düzenleyici gerekliliklere uygunluğu sağlamak için "Müşterini Tanı" ilkesine bağlıdır. KYC politikamız çerçevesinde aşağıdaki eylemleri gerçekleştiriyoruz:

2.1. Her müşterimiz hakkında kişisel veriler, finansal geçmiş, mesleki faaliyet ve müşteriyi tam olarak anlamamıza yardımcı olan diğer önemli bilgiler dahil olmak üzere bilgi topluyoruz ve doğruluyoruz.

2.2. Müşterinin kimliğini ve adresini onaylayan belgelerin sağlanmasını, bunların gerçekliğini doğrulamak ve mevzuat gerekliliklerine uygunluğunu sağlamak amacıyla talep ediyoruz.

2.3. Özellikle kişisel verilerinde veya finansal durumlarında değişiklik olması durumunda müşteriler hakkındaki bilgileri düzenli olarak güncelliyoruz. Bu, bilgilerin güncelliğini korumamızı ve tüm işbirliği boyunca düzenleyici gerekliliklere uygunluğu sağlamamızı mümkün kılar.

Tüm finansal işlemlerimizde ve değişimlerimizde güvenlik, şeffaflık ve yasal uygunluğu sağlamak amacıyla bu AML ve KYC politikalarına bağlıyız. Sektörümüzde yüksek standartları korumak ve finansal dolandırıcılıkla mücadeleye katkıda bulunmak için sadece meşru ve güvenilir müşterilerle işbirliği yapmaya çalışıyoruz.

3. Yüksek risk seviyesine sahip ülkeler/yargı bölgeleri ve bölgeler listesi

Aşağıdaki ülkeler, yargı bölgeleri ve bölgelerle işbirliği yüksek risk seviyesi nedeniyle yasak veya istenmeyen durumdadır:

Afganistan, Barbados, Burkina Faso, Kamerun, Cayman Adaları, Demokratik Kongo Cumhuriyeti, Cebelitarık, Haiti, Jamaika, Ürdün, Mali, Mozambik, Myanmar, Nijerya, Panama, Filipinler, Senegal, Güney Afrika, Güney Sudan, Suriye, Tanzanya, Trinidad ve Tobago, Uganda, Birleşik Arap Emirlikleri, Vanuatu, Vietnam, Yemen.