Política AML & KYC

A política Pay2.House de combate à lavagem de dinheiro (AML) e conheça seu cliente (KYC) cumpre rigorosamente os padrões e leis internacionais, destinados a prevenir operações financeiras ilegais e garantir a segurança dos clientes. Abaixo estão os principais pontos de nossa política AML & KYC:

1. AML

Pay2.House cumpre rigorosamente os padrões e leis internacionais na área de combate à lavagem de dinheiro. Tomamos todas as medidas necessárias para prevenir o uso de nossa plataforma para fins de transferência ilegal e ocultação da origem de fundos. No âmbito de nossa política AML, realizamos as seguintes ações:

1.1. Exigimos verificação completa da identidade de todos os nossos clientes antes de realizar operações financeiras. Isso inclui verificação de documentos de identificação e outros dados necessários.

1.2. Monitoramos cuidadosamente todas as transações financeiras realizadas através de nossa plataforma, com o objetivo de identificar operações suspeitas ou padrões de comportamento incomuns. Ao descobrir tais casos, tomamos as ações apropriadas de acordo com as leis e regulamentos vigentes.

1.3. Nossa equipe passa por treinamento regular na área de combate à lavagem de dinheiro para estar ciente das últimas tendências e métodos usados por fraudadores. Isso nos permite detectar e prevenir atividades suspeitas de forma mais eficaz.

2. KYC

Pay2.House adere ao princípio "Conheça Seu Cliente" para garantir segurança e conformidade com os requisitos regulatórios relevantes. No âmbito de nossa política KYC, realizamos as seguintes ações:

2.1. Coletamos e verificamos informações sobre cada um de nossos clientes, incluindo dados pessoais, histórico financeiro, atividade profissional e outras informações substanciais que nos ajudam a compreender completamente o cliente.

2.2. Exigimos o fornecimento de documentos que confirmem a identidade e endereço do cliente, com o objetivo de verificar sua autenticidade e conformidade com os requisitos da legislação.

2.3. Atualizamos regularmente as informações sobre os clientes, especialmente em casos de mudanças em seus dados pessoais ou status financeiro. Isso nos permite manter a atualidade das informações e garantir conformidade com os requisitos regulatórios durante toda a cooperação.

Aderimos a essas políticas AML & KYC com o objetivo de garantir segurança, transparência e conformidade legal em todas as nossas operações financeiras e câmbios. Nos esforçamos para cooperar apenas com clientes legítimos e confiáveis, para manter altos padrões em nossa indústria e contribuir para o combate à fraude financeira.

3. Lista de países/jurisdições e territórios com alto nível de risco

A cooperação com os seguintes países, jurisdições e territórios é proibida ou indesejável devido ao alto nível de risco:

Afeganistão, Barbados, Burkina Faso, Camarões, Ilhas Cayman, República Democrática do Congo, Gibraltar, Haiti, Jamaica, Jordânia, Mali, Moçambique, Myanmar, Nigéria, Panamá, Filipinas, Senegal, África do Sul, Sudão do Sul, Síria, Tanzânia, Trinidad e Tobago, Uganda, Emirados Árabes Unidos, Vanuatu, Vietnã, Iêmen.