Kebijakan AML & KYC

Kebijakan Pay2.House untuk Anti Pencucian Uang (AML) dan Mengenal Nasabah Anda (KYC) secara ketat mematuhi standar dan hukum internasional yang bertujuan untuk mencegah operasi keuangan ilegal dan memastikan keamanan klien. Berikut adalah poin-poin utama dari kebijakan AML & KYC kami:

1. AML

Pay2.House secara ketat mematuhi standar dan hukum internasional dalam bidang anti pencucian uang. Kami mengambil semua langkah yang diperlukan untuk mencegah penggunaan platform kami untuk tujuan transfer ilegal dan menyembunyikan asal-usul dana. Dalam kerangka kebijakan AML kami, kami melakukan tindakan-tindakan berikut:

1.1. Kami memerlukan verifikasi identitas lengkap dari semua klien kami sebelum melakukan operasi keuangan. Ini termasuk pemeriksaan dokumen identifikasi dan data lain yang diperlukan.

1.2. Kami memantau dengan cermat semua transaksi keuangan yang dilakukan melalui platform kami, dengan tujuan mengidentifikasi operasi yang mencurigakan atau pola perilaku yang tidak biasa. Ketika kasus seperti itu ditemukan, kami mengambil tindakan yang sesuai sesuai dengan hukum dan peraturan yang berlaku.

1.3. Staf kami menjalani pelatihan rutin dalam bidang anti pencucian uang untuk tetap mengikuti tren dan metode terbaru yang digunakan oleh penipu. Ini memungkinkan kami untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas mencurigakan dengan lebih efektif.

2. KYC

Pay2.House menganut prinsip "Mengenal Nasabah Anda" untuk memastikan keamanan dan kepatuhan terhadap persyaratan regulasi yang relevan. Dalam kerangka kebijakan KYC kami, kami melakukan tindakan-tindakan berikut:

2.1. Kami mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang setiap klien kami, termasuk data pribadi, riwayat keuangan, aktivitas profesional, dan informasi penting lainnya yang membantu kami memahami klien sepenuhnya.

2.2. Kami memerlukan penyediaan dokumen yang mengkonfirmasi identitas dan alamat klien, dengan tujuan memverifikasi keasliannya dan kepatuhan terhadap persyaratan hukum.

2.3. Kami secara rutin memperbarui informasi tentang klien, terutama dalam kasus perubahan data pribadi atau status keuangan mereka. Ini memungkinkan kami untuk mempertahankan keaktualan informasi dan memastikan kepatuhan terhadap persyaratan regulasi sepanjang kerja sama.

Kami menganut kebijakan AML & KYC ini dengan tujuan memastikan keamanan, transparansi, dan kepatuhan hukum dalam semua operasi keuangan dan pertukaran kami. Kami berusaha untuk bekerja sama hanya dengan klien yang sah dan dapat diandalkan, untuk mempertahankan standar tinggi dalam industri kami dan berkontribusi dalam memerangi penipuan keuangan.

3. Daftar negara/yurisdiksi dan wilayah dengan tingkat risiko tinggi

Kerja sama dengan negara, yurisdiksi, dan wilayah berikut dilarang atau tidak diinginkan karena tingkat risiko yang tinggi:

Afghanistan, Barbados, Burkina Faso, Kamerun, Kepulauan Cayman, Republik Demokratik Kongo, Gibraltar, Haiti, Jamaika, Yordania, Mali, Mozambik, Myanmar, Nigeria, Panama, Filipina, Senegal, Afrika Selatan, Sudan Selatan, Suriah, Tanzania, Trinidad dan Tobago, Uganda, Uni Emirat Arab, Vanuatu, Vietnam, Yaman.