AML और KYC नीति

Pay2.House की मनी लॉन्ड्रिंग रोधी (AML) और अपने ग्राहक को जानें (KYC) नीति अंतर्राष्ट्रीय मानकों और कानूनों का सख्ती से पालन करती है, जो अवैध वित्तीय संचालन को रोकने और ग्राहकों की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए निर्देशित हैं। हमारी AML और KYC नीति के मुख्य बिंदु निम्नलिखित हैं:

1. AML

Pay2.House मनी लॉन्ड्रिंग रोधी क्षेत्र में अंतर्राष्ट्रीय मानकों और कानूनों का सख्ती से पालन करता है। हम अपने प्लेटफॉर्म का उपयोग अवैध स्थानांतरण और धन की उत्पत्ति छुपाने के उद्देश्य से रोकने के लिए सभी आवश्यक उपाय करते हैं। हमारी AML नीति के तहत हम निम्नलिखित कार्य करते हैं:

1.1. हम वित्तीय संचालन करने से पहले अपने सभी ग्राहकों की पहचान का पूर्ण सत्यापन की मांग करते हैं। इसमें पहचान दस्तावेजों और अन्य आवश्यक डेटा की जांच शामिल है।

1.2. हम अपने प्लेटफॉर्म के माध्यम से किए जाने वाले सभी वित्तीय लेनदेन की सावधानीपूर्वक निगरानी करते हैं, संदिग्ध संचालन या असामान्य व्यवहार पैटर्न की पहचान के उद्देश्य से। ऐसे मामलों की खोज पर, हम लागू कानूनों और नियामक अधिनियमों के अनुसार उचित कार्रवाई करते हैं।

1.3. हमारा कर्मचारी मनी लॉन्ड्रिंग रोधी क्षेत्र में नियमित प्रशिक्षण प्राप्त करता है, ताकि धोखाधड़ी करने वालों द्वारा उपयोग किए जाने वाले नवीनतम रुझानों और तरीकों से अवगत रह सके। यह हमें संदिग्ध गतिविधि को अधिक प्रभावी रूप से खोजने और रोकने की अनुमति देता है।

2. KYC

Pay2.House सुरक्षा सुनिश्चित करने और संबंधित नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन करने के लिए "अपने ग्राहक को जानें" के सिद्धांत का पालन करता है। हमारी KYC नीति के तहत हम निम्नलिखित कार्य करते हैं:

2.1. हम अपने प्रत्येक ग्राहक के बारे में जानकारी एकत्र और सत्यापित करते हैं, जिसमें व्यक्तिगत डेटा, वित्तीय इतिहास, व्यावसायिक गतिविधि और अन्य महत्वपूर्ण जानकारी शामिल है, जो हमें ग्राहक को पूरी तरह से समझने में मदद करती है।

2.2. हम ग्राहक की पहचान और पते की पुष्टि करने वाले दस्तावेजों की आपूर्ति की मांग करते हैं, उसकी प्रामाणिकता की जांच और कानून की आवश्यकताओं के अनुपालन के उद्देश्य से।

2.3. हम ग्राहकों के बारे में जानकारी को नियमित रूप से अपडेट करते हैं, विशेष रूप से उनके व्यक्तिगत डेटा या वित्तीय स्थिति में परिवर्तन के मामलों में। यह हमें जानकारी की वर्तमानता बनाए रखने और पूरे सहयोग के दौरान नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करने की अनुमति देता है।

हम इन AML और KYC नीतियों का पालन अपने सभी वित्तीय संचालन और विनिमय में सुरक्षा, पारदर्शिता और कानून का पालन सुनिश्चित करने के उद्देश्य से करते हैं। हम केवल वैध और विश्वसनीय ग्राहकों के साथ सहयोग करने का प्रयास करते हैं, ताकि हमारे उद्योग में उच्च मानकों को बनाए रख सकें और वित्तीय धोखाधड़ी के खिलाफ लड़ाई में योगदान दे सकें।

3. उच्च जोखिम स्तर वाले देशों/न्यायाधिकार क्षेत्रों और क्षेत्रों की सूची

निम्नलिखित देशों, न्यायाधिकार क्षेत्रों और क्षेत्रों के साथ सहयोग उच्च जोखिम स्तर के कारण निषिद्ध या अवांछनीय है:

अफगानिस्तान, बारबाडोस, बुर्किना फासो, कैमरून, केमैन द्वीप समूह, कांगो लोकतांत्रिक गणराज्य, जिब्राल्टर, हैती, जमैका, जॉर्डन, माली, मोजाम्बिक, म्यांमार, नाइजीरिया, पनामा, फिलीपींस, सेनेगल, दक्षिण अफ्रीका, दक्षिण सूडान, सीरिया, तंजानिया, त्रिनिदाद और टोबैगो, युगांडा, संयुक्त अरब अमीरात, वानुअतु, वियतनाम, यमन।