Política AML & KYC

La política de Pay2.House contra el lavado de dinero (AML) y conocimiento del cliente (KYC) cumple estrictamente con los estándares y leyes internacionales, dirigidos a prevenir operaciones financieras ilegales y garantizar la seguridad de los clientes. A continuación se presentan los puntos principales de nuestra política AML & KYC:

1. AML

Pay2.House cumple estrictamente con los estándares y leyes internacionales en el área de lucha contra el lavado de dinero. Tomamos todas las medidas necesarias para prevenir el uso de nuestra plataforma con fines de transferencia ilegal y ocultamiento del origen de los fondos. En el marco de nuestra política AML realizamos las siguientes acciones:

1.1. Requerimos la verificación completa de la identidad de todos nuestros clientes antes de realizar operaciones financieras. Esto incluye la verificación de documentos de identificación y otros datos necesarios.

1.2. Monitoreamos cuidadosamente todas las transacciones financieras realizadas a través de nuestra plataforma, con el objetivo de identificar operaciones sospechosas o patrones de comportamiento inusuales. Al detectar tales casos, tomamos las acciones correspondientes de acuerdo con las leyes y actos normativos vigentes.

1.3. Nuestro personal recibe capacitación regular en el área de lucha contra el lavado de dinero, para estar al tanto de las últimas tendencias y métodos utilizados por los estafadores. Esto nos permite detectar y prevenir más eficazmente la actividad sospechosa.

2. KYC

Pay2.House se adhiere al principio "Conoce a tu Cliente" para garantizar la seguridad y el cumplimiento de los requisitos regulatorios correspondientes. En el marco de nuestra política KYC realizamos las siguientes acciones:

2.1. Recopilamos y verificamos información sobre cada uno de nuestros clientes, incluyendo datos personales, historial financiero, actividad profesional y otra información sustancial que nos ayuda a comprender completamente al cliente.

2.2. Requerimos la presentación de documentos que confirmen la identidad y dirección del cliente, con el objetivo de verificar su autenticidad y cumplimiento con los requisitos de la legislación.

2.3. Actualizamos regularmente la información sobre los clientes, especialmente en casos de cambios en sus datos personales o estatus financiero. Esto nos permite mantener la actualidad de la información y garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios durante toda la colaboración.

Nos adherimos a estas políticas AML & KYC con el objetivo de garantizar la seguridad, transparencia y cumplimiento legal en todas nuestras operaciones financieras e intercambios. Nos esforzamos por colaborar solo con clientes legítimos y confiables, para mantener altos estándares en nuestra industria y contribuir a la lucha contra el fraude financiero.

3. Lista de países/jurisdicciones y territorios con alto nivel de riesgo

La colaboración con los siguientes países, jurisdicciones y territorios está prohibida o es indeseable debido al alto nivel de riesgo:

Afganistán, Barbados, Burkina Faso, Camerún, Islas Caimán, República Democrática del Congo, Gibraltar, Haití, Jamaica, Jordania, Malí, Mozambique, Myanmar, Nigeria, Panamá, Filipinas, Senegal, Sudáfrica, Sudán del Sur, Siria, Tanzania, Trinidad y Tobago, Uganda, Emiratos Árabes Unidos, Vanuatu, Vietnam, Yemen.