AML & KYC Politik

Die AML- und KYC-Politik von Pay2.House zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Kundenidentifizierung (KYC) entspricht strikt den internationalen Standards und Gesetzen zur Verhinderung illegaler Finanzoperationen und zur Gewährleistung der Kundensicherheit. Nachfolgend sind die wichtigsten Punkte unserer AML & KYC-Politik aufgeführt:

1. AML

Pay2.House hält sich strikt an internationale Standards und Gesetze im Bereich der Geldwäschebekämpfung. Wir ergreifen alle notwendigen Maßnahmen, um die Nutzung unserer Plattform für illegale Geldtransfers und die Verschleierung der Herkunft von Geldern zu verhindern. Im Rahmen unserer AML-Politik führen wir folgende Maßnahmen durch:

1.1. Wir verlangen eine vollständige Identitätsverifizierung aller unserer Kunden vor der Durchführung von Finanzoperationen. Dies umfasst die Überprüfung von Ausweisdokumenten und anderen erforderlichen Daten.

1.2. Wir überwachen sorgfältig alle Finanztransaktionen, die über unsere Plattform abgewickelt werden, um verdächtige Operationen oder ungewöhnliche Verhaltensmuster zu identifizieren. Bei der Entdeckung solcher Fälle ergreifen wir entsprechende Maßnahmen in Übereinstimmung mit geltenden Gesetzen und Vorschriften.

1.3. Unser Personal durchläuft regelmäßige Schulungen im Bereich der Geldwäschebekämpfung, um über die neuesten Trends und Methoden von Betrügern informiert zu bleiben. Dies ermöglicht es uns, verdächtige Aktivitäten effektiver zu erkennen und zu verhindern.

2. KYC

Pay2.House befolgt das Prinzip "Kenne deinen Kunden" zur Gewährleistung der Sicherheit und Einhaltung entsprechender regulatorischer Anforderungen. Im Rahmen unserer KYC-Politik führen wir folgende Maßnahmen durch:

2.1. Wir sammeln und überprüfen Informationen über jeden unserer Kunden, einschließlich persönlicher Daten, Finanzhistorie, beruflicher Tätigkeit und anderer wesentlicher Informationen, die uns helfen, den Kunden vollständig zu verstehen.

2.2. Wir verlangen die Vorlage von Dokumenten, die die Identität und Adresse des Kunden bestätigen, um seine Authentizität zu überprüfen und die Einhaltung gesetzlicher Anforderungen sicherzustellen.

2.3. Wir aktualisieren regelmäßig die Kundeninformationen, insbesondere bei Änderungen ihrer persönlichen Daten oder ihres Finanzstatus. Dies ermöglicht es uns, die Aktualität der Informationen aufrechtzuerhalten und die Einhaltung regulatorischer Anforderungen während der gesamten Zusammenarbeit zu gewährleisten.

Wir befolgen diese AML & KYC-Richtlinien, um Sicherheit, Transparenz und Gesetzestreue in allen unseren Finanzoperationen und -austauschen zu gewährleisten. Wir streben danach, nur mit rechtmäßigen und vertrauenswürdigen Kunden zusammenzuarbeiten, um hohe Standards in unserer Branche aufrechtzuerhalten und zur Bekämpfung von Finanzbetrug beizutragen.

3. Liste der Länder/Jurisdiktionen und Gebiete mit hohem Risiko

Die Zusammenarbeit mit folgenden Ländern, Jurisdiktionen und Gebieten ist aufgrund des hohen Risikos verboten oder unerwünscht:

Afghanistan, Barbados, Burkina Faso, Kamerun, Kaimaninseln, Demokratische Republik Kongo, Gibraltar, Haiti, Jamaika, Jordanien, Mali, Mosambik, Myanmar, Nigeria, Panama, Philippinen, Senegal, Südafrika, Südsudan, Syrien, Tansania, Trinidad und Tobago, Uganda, Vereinigte Arabische Emirate, Vanuatu, Vietnam, Jemen.