AML & KYC政策

Pay2.House反洗钱(AML)和了解您的客户(KYC)政策严格遵守国际标准和法律，旨在防止非法金融操作并确保客户安全。以下是我们AML & KYC政策的主要条款：

1. AML

Pay2.House严格遵守反洗钱领域的国际标准和法律。我们采取一切必要措施防止我们的平台被用于非法转账和隐瞒资金来源。在我们的AML政策框架内，我们执行以下行动：

1.1. 我们要求所有客户在进行金融操作前完成完整的身份验证。这包括检查身份证明文件和其他必要数据。

1.2. 我们仔细监控通过我们平台进行的所有金融交易，以识别可疑操作或异常行为模式。发现此类情况时，我们会根据现行法律法规采取相应行动。

1.3. 我们的员工定期接受反洗钱培训，以了解诈骗者使用的最新趋势和方法。这使我们能够更有效地发现和防止可疑活动。

2. KYC

Pay2.House遵循"了解您的客户"原则，以确保安全并遵守相关监管要求。在我们的KYC政策框架内，我们执行以下行动：

2.1. 我们收集并验证每位客户的信息，包括个人数据、财务历史、职业活动和其他重要信息，这些信息帮助我们全面了解客户。

2.2. 我们要求提供确认客户身份和地址的文件，以验证其真实性并符合法律要求。

2.3. 我们定期更新客户信息，特别是在其个人数据或财务状况发生变化的情况下。这使我们能够在整个合作过程中保持信息的时效性并确保符合监管要求。

我们坚持这些AML & KYC政策，旨在确保我们所有金融操作和交易的安全性、透明度和合法性。我们致力于仅与合法可靠的客户合作，以维护我们行业的高标准并协助打击金融欺诈。

3. 高风险国家/司法管辖区和地区清单

由于高风险水平，禁止或不建议与以下国家、司法管辖区和地区合作：

阿富汗、巴巴多斯、布基纳法索、喀麦隆、开曼群岛、刚果民主共和国、直布罗陀、海地、牙买加、约旦、马里、莫桑比克、缅甸、尼日利亚、巴拿马、菲律宾、塞内加尔、南非、南苏丹、叙利亚、坦桑尼亚、特立尼达和多巴哥、乌干达、阿拉伯联合酋长国、瓦努阿图、越南、也门。