AML ও KYC নীতি

Pay2.House এর অর্থ পাচার প্রতিরোধ (AML) এবং আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) নীতি আন্তর্জাতিক মানদণ্ড এবং আইন কঠোরভাবে মেনে চলে, যা অবৈধ আর্থিক লেনদেন প্রতিরোধ এবং গ্রাহকদের নিরাপত্তা নিশ্চিত করার জন্য নির্দেশিত। নিচে আমাদের AML ও KYC নীতির মূল বিষয়গুলি উল্লেখ করা হলো:

1. AML

Pay2.House অর্থ পাচার প্রতিরোধের ক্ষেত্রে আন্তর্জাতিক মানদণ্ড এবং আইন কঠোরভাবে মেনে চলে। আমরা আমাদের প্ল্যাটফর্মকে অবৈধ অর্থ স্থানান্তর এবং অর্থের উৎস গোপন করার উদ্দেশ্যে ব্যবহার প্রতিরোধের জন্য সমস্ত প্রয়োজনীয় ব্যবস্থা গ্রহণ করি। আমাদের AML নীতির অংশ হিসেবে আমরা নিম্নলিখিত কার্যক্রম পরিচালনা করি:

১.১. আমরা আর্থিক লেনদেন সম্পাদনের পূর্বে আমাদের সকল গ্রাহকের সম্পূর্ণ পরিচয় যাচাইকরণ দাবি করি। এর মধ্যে পরিচয়পত্র যাচাইকরণ এবং অন্যান্য প্রয়োজনীয় তথ্য অন্তর্ভুক্ত।

১.২. আমরা আমাদের প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে পরিচালিত সমস্ত আর্থিক লেনদেন সতর্কতার সাথে পর্যবেক্ষণ করি, সন্দেহজনক লেনদেন বা অস্বাভাবিক আচরণের ধরন চিহ্নিত করার উদ্দেশ্যে। এই ধরনের ক্ষেত্র আবিষ্কার হলে, আমরা প্রযোজ্য আইন এবং নিয়মকানুন অনুযায়ী যথাযথ ব্যবস্থা গ্রহণ করি।

১.৩. আমাদের কর্মীরা অর্থ পাচার প্রতিরোধের ক্ষেত্রে নিয়মিত প্রশিক্ষণ গ্রহণ করেন, যাতে প্রতারকদের দ্বারা ব্যবহৃত সর্বশেষ প্রবণতা এবং পদ্ধতি সম্পর্কে অবগত থাকতে পারেন। এটি আমাদের সন্দেহজনক কার্যকলাপ আরও কার্যকরভাবে সনাক্ত এবং প্রতিরোধ করতে সাহায্য করে।

2. KYC

Pay2.House নিরাপত্তা নিশ্চিত করতে এবং সংশ্লিষ্ট নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা মেনে চলার জন্য "আপনার গ্রাহককে জানুন" নীতি অনুসরণ করে। আমাদের KYC নীতির অংশ হিসেবে আমরা নিম্নলিখিত কার্যক্রম পরিচালনা করি:

২.১. আমরা আমাদের প্রতিটি গ্রাহক সম্পর্কে তথ্য সংগ্রহ এবং যাচাই করি, যার মধ্যে ব্যক্তিগত তথ্য, আর্থিক ইতিহাস, পেশাগত কার্যকলাপ এবং অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ তথ্য রয়েছে, যা আমাদের গ্রাহককে সম্পূর্ণভাবে বুঝতে সাহায্য করে।

২.২. আমরা গ্রাহকের পরিচয় এবং ঠিকানা নিশ্চিত করে এমন নথি প্রদানের দাবি করি, তার সত্যতা যাচাই এবং আইনের প্রয়োজনীয়তা পূরণের উদ্দেশ্যে।

২.৩. আমরা গ্রাহকদের সম্পর্কে তথ্য নিয়মিত আপডেট করি, বিশেষত তাদের ব্যক্তিগত তথ্য বা আর্থিক অবস্থার পরিবর্তনের ক্ষেত্রে। এটি আমাদের তথ্যের যথার্থতা বজায় রাখতে এবং সমগ্র সহযোগিতার সময় নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা নিশ্চিত করতে সাহায্য করে।

আমরা আমাদের সমস্ত আর্থিক লেনদেন এবং বিনিময়ে নিরাপত্তা, স্বচ্ছতা এবং আইন মান্যতা নিশ্চিত করার উদ্দেশ্যে এই AML ও KYC নীতি অনুসরণ করি। আমরা শুধুমাত্র বৈধ এবং নির্ভরযোগ্য গ্রাহকদের সাথে সহযোগিতা করতে চাই, যাতে আমাদের শিল্পে উচ্চ মানদণ্ড বজায় রাখতে এবং আর্থিক প্রতারণার বিরুদ্ধে লড়াইয়ে অবদান রাখতে পারি।

3. উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ দেশ/এখতিয়ার এবং অঞ্চলের তালিকা

উচ্চ ঝুঁকির কারণে নিম্নলিখিত দেশ, এখতিয়ার এবং অঞ্চলের সাথে সহযোগিতা নিষিদ্ধ বা অনাকাঙ্ক্ষিত:

আফগানিস্তান, বার্বাডোস, বুর্কিনা ফাসো, ক্যামেরুন, কেইম্যান দ্বীপপুঞ্জ, গণতান্ত্রিক প্রজাতন্ত্র কঙ্গো, জিব্রাল্টার, হাইতি, জ্যামাইকা, জর্ডান, মালি, মোজাম্বিক, মিয়ানমার, নাইজেরিয়া, পানামা, ফিলিপাইন্স, সেনেগাল, দক্ষিণ আফ্রিকা, দক্ষিণ সুদান, সিরিয়া, তানজানিয়া, ত্রিনিদাদ ও টোবাগো, উগান্ডা, সংযুক্ত আরব আমিরাত, ভানুয়াতু, ভিয়েতনাম, ইয়েমেন।